Преступники «на доверие». Неординарные мошенничества, ограбления и кражи - Алексей Ракитин
Примерно так рассуждали представители правоохранительных органов, изучив обстоятельства жизни и возможного самоубийства Хью МакДональда. В общем, смерть адвоката вызывала определённые сомнения, которые усилились после того, как, несмотря на тщательные розыски, труп его так и не был найден (несмотря на сильное течение в проливе Сан-Франциско, спасателям удаётся обнаружить примерно 90% трупов самоубийц, спрыгнувших с моста «Золотые ворота»).
В общем, МакДональд был объявлен в розыск, а расследование убийства Дженни Пэнг застопорилось. Следствие считало, что муж убитой как-то причастен к случившемуся, но чтобы доказать это, требовалось сначала отыскать адвоката. Таким образом, Дэнни Пэнг остался на свободе и был полностью предоставлен самому себе.
Ум Великого Комбинатора не дремал.
Прошло несколько лет, и в 2000 г. он основал т.н. «PEM Group», финансовую организацию, состоявшую из двух формально независимых компаний – «Private Equity Management Group, Inc.» и «Private Equity Management Group, LLC». Словосочетания «Private Equity Management» в названиях обеих компаний образовывали ту самую аббревиатуру – PEM – что вошла в название финансовой группы, а вот расширения «Inc.» (Incorporated) и «LLC» (Limited liability corporation) указывали на форму регистрации компании в налоговой зоне. Проводя аналогию с российскими реалиями, можно сказать, что первая компания представляла собой ЗАО, а вторая – ООО. Разница была принципиальной: «акционерное общество» отвечало перед кредиторами уставным капиталом, а «общество с ограниченной ответственностью» – минимально разрешённой налоговым законодательством денежной суммой. Ввиду того, что ответственность компаний формально была различна, они пользовались и различными привилегиями: «акционерное общество» имело право эмитировать собственные акции, выходить на рынок заимствований и действовать там как независимый игрок (т.е. привлекать и выдавать кредиты), а вот «общество с ограниченной ответственностью» подобных привилегий не имело и отвечало по своим обязательствам только своим имуществом, как правило, равным минимально разрешённому законом. Объединение под одной крышей двух разнородных компаний было неслучайно и являлось для США довольно обычным явлением. Смысл создания двух компаний и их дальнейших совместных действий заключался в следующем: ЗАО (или «Inc.» в случае с «PEM Group») привлекало деньги, располагая всеми необходимыми для этого документами и разрешениями (прежде всего лицензиями на осуществление дилерской и брокерской деятельности, а также оказание услуг финансового консультанта), а вот ООО (т.е. «LLC» в рассматриваемом нами варианте) привлекалось к сотрудничеству в качестве управляющей компании. Другими словами «Private Equity Management Group, Inc.» должна была добывать деньги, а «Private Equity Management Group, LLC» – их тратить.
Начало большого пути. Дэнни Пэнг летом 2000 г.
Одновременно с этим Дэнни Пэнг начал расширять сеть личных оффшорных компаний. Регистрировать фирмы в оффшорных зонах Дэнни начал ещё в 1995 г., но в 2000 г. процесс этот был поставлен на поток. Так, например, на протяжении пяти месяцев он зарегистрировал «Genesis voyger equity corporation» (GVEC) в налоговой зоне Британских Виргинских островов, «Equity recource managtment, ltd.» – в Неваде, «Insurance company limited» – снова на Британских Виргинских островах и т. д. Количество созданных Пэнгом офшоров исчислялось десятками. Некоторые из компаний регистрировались для проведения буквально одной-единственной финансовой операции, другие функционировали долгие годы. Системы в этой системе не было никакой, главное достоинство созданного Пэнгом механизма заключалось именно в его хаотичности. Великий тайваньский комбинатор на практике воплотил старую китайскую мудрость: хочешь спрятать дерево – посади лес. Вот Пэнг и создал целый «лес офшоров».
Сразу оговоримся, что сам по себе механизм регистрации многочисленных компаний в оффшорных зонах и вывода в них денег отнюдь не нов, и вовсе не Дэнни Пэнг его выдумал. В этом-то как раз он был на редкость тривиален и не пытался изобретать велосипед. Красота замысла и его реализации крылись совсем в другом.
Хорошо зная менталитет китайцев (и выходцев из Юго-Восточной Азии вообще), Дэнни решил использовать в своих собственных интересах присущую им недоверчивость и рачительность. Китайцы – что жители Тайваня, что выходцы из КНР – росли в условиях отсутствия пенсионной системы и традиционно поддерживали пожилых родителей. Это им прямо предписывала конфуцианская традиция, которую не смогли отменить ни гоминьдановцы, ни коммунисты. Традиция накопительства, рачительного отношения к деньгам и их всемерному сбережению присуща китайцам как ни одному европейскому народу. Китаец знает, что он должен помогать родителям, а кроме того – обеспечить собственную старость, поэтому у китайца всегда имеется «за душой копейка». Маниакальная страсть к сбережению денег наблюдается, кстати, не только у китайцев, но и у японцев, вьетнамцев и пр. выходцев из азиатско-тихоокеанского региона. Кроме того, китайцы с недоверием относятся к представителям других народов и в США держатся довольно сплочённой и закрытой диаспорой. Они не отдадут свои сбережения чужаку, но вот к совету другого китайца всегда прислушаются с большим вниманием. Важно их грамотно заинтересовать.
Другими словами, Дэнни Пэнг сделал ставку на «окучивание» американских китайцев и извлечение денег из кошельков соплеменников. По крайней мере, на первом этапе ведения самостоятельного бизнеса. Идея, положенная Пэнгом в основу финансовой схемы, была довольно необычна, и на этом моменте надо остановиться особо.
В Соединённых Штатах чрезвычайно развит страховой бизнес, причём застраховать можно практически всё. Кинозвёзды страхуют собственный гардероб, порноактрисы и стриптизёрши – части собственного тела (особенно перед пластическими операциями), страхуется движимое и недвижимое имущество, домашние животные, причём не какие-то там элитные производители редких пород, а вполне заурядные кошки, собаки, капибары и прочие домашние любимцы. В начале 21 столетия в США одновременно были действительны более 300 млн. страховых договоров суммарной капитализацией чуть менее 11 триллионов $ (это составляло около 30% общемирового рынка страхования). Во все времена в Штатах было весьма популярно и широко распространено страхование жизни. Сам по себе страховой полис является ценной бумагой, аналогичной векселю. Как вексель может быть обналичен после окончания срока заимствования, так и по страховому полису деньги могут быть получены после наступления страхового случая. Когда речь идёт о страховании жизни, таковым «случаем» является смерть застрахованного.
Понятно, что в таком случае сам застрахованный страховых денег никогда не увидит по причине собственной смерти. Однако полис можно продать и получить «живые» деньги здесь и сейчас. Т.е. аналогия с векселем абсолютно корректна – купив вексель в банке, его владелец может сделать передаточную запись и отдать (читай, продать) другому лицу. Со страховым полисом можно проделать то же самое. Американское законодательство не запрещает такие операции, хотя для жителей России это может звучать несколько удивительно – у нас на рынке ценных бумаг нет пока такого сегмента.
Дэнни Пэнг позиционировал «PEM Group» как страхового «коллектора», т.е. скупщика страховых полисов американских граждан по цене ниже номинальной. Т.е. пожилой американец, застраховав свою жизнь, мог продать собственную страховку «PEM Group» и, получив единовременно значительную сумму денег, отправиться в путешествие по миру, пить виски стаканами и всемерно предаваться пороку вплоть до момента перехода его души в мир иной. Либо просто тихо доживать в своё удовольствие оставшиеся годы, продолжая осуществлять незначительные страховые выплаты, но при этом распоряжаясь всей суммой денег, полученной от «PEM Group». Понятно, что в случае смерти застрахованного выгодоприобретателем оказывалась «PEM Group», основной риск которой сводился просто к тому, что смерти клиента придётся дожидаться слишком долго. Но ведь в любом случае смерть последует, ибо она неизбежна, как восход Солнца!
Понятно, что «PEM Group» не интересовали страховки молодых людей. Компания была ориентирована на работу
